Доброго времени, если можно, мы хотели бы получить консультацию. Тема узкоспециализированная, проделана большая работа и потрачено время людей-а результат против нас. Причина для подобных действий веская и обоснованная. Вот сама тема:
Нужна консультация людей, понимающих внутреннюю кухню платежных агрегаторов (в частности DonationAlerts) и практику работы ФНС / банковского финмониторинга (115-ФЗ).
Ситуация:
Наблюдаю за деятельностью стримера на Twitch, который использует DonationAlerts (DA) как полноценную онлайн-кассу для незарегистрированного бизнеса на полную катушку и не стесняясь. Продает трансляция фильмов и сериалов на заказ, в промышленных масштабах. Стабильно каждую неделю стримы по 3-4 фильма за раз, обычно по выходным и сериалы спонтанно. В среднем 50 баксов за сезон/фильм. Общий "зароботок" примерно больше 100 000 в месяц. ИП и самозанятости нет, ессесн.
Предоставил в DA железную доказательную базу:
- Скриншоты публичного прайс-листа с Twitch.
- Анонсы в Telegram ("платите — смотрим").
- Скрины фактов оплаты конкретных заказов через DA.
Взаимодействие с саппортом DA:
Первый подробный репорт инициировал проверку и месяц без движения. Отправил второй, добавив скриншоты организации «Кино-рулетки» (зрители делают денежные ставки через DA на фильмы).
На следующий день страница стримера DA улетает в блокировку.
НО! Проходят сутки (прямо перед началом платной рулетки), и страница снова активируется.
При этом в публичном прайсе на Twitch появляется приписка: "Заказы фильмов временно недоступны". Однако на деле зрители продолжают переводить деньги за просмотр, в тот же день прилетело 50 бакс на сериал.
Вопросы к тем, кто в теме:
Про логику DonationAlerts: Что означает этот суточный бан и последующая разблокировка с припиской "временно недоступно"? Означает ли это, что комплаенс DA провел проверку, просто заставил убрать "коммерческий" текст из прайса (чтобы прикрыть себя юридически), и разрешил дальше принимать те же деньги под видом "добровольных донатов"? Банят ли они вообще за нарушения или покрывают?
Про целесообразность дальнейших действий с DA: Имеет ли смысл долбить их саппорт новыми доказательствами (что заказы продолжаются), или после первого "оправдания" аккаунт попадает в белый список и репорты игнорируются?
Юридический блок (ФНС и 115-ФЗ): Раз агрегатор покрывает, есть ли смысл передавать номер банковской карты и скрины прайсов в налоговую или банковский финмониторинг? Будет ли ФНС или банк (Сбер) инициировать проверку по 115-ФЗ из-за теневого оборота в 100-150 тысяч рублей в месяц (без чеков), или для государственных алгоритмов это "слепая зона" и слишком мелкие суммы? Возможно ли как то повлиять на DA через органы, ФНС и подобное, Росфинмониторинг например.
Буду признателен за ответы, основанные на реальной практике и возможные другие пути решения, которые упустили.
Спасибо и всего наилучшего.
Нужна консультация людей, понимающих внутреннюю кухню платежных агрегаторов (в частности DonationAlerts) и практику работы ФНС / банковского финмониторинга (115-ФЗ).
Ситуация:
Наблюдаю за деятельностью стримера на Twitch, который использует DonationAlerts (DA) как полноценную онлайн-кассу для незарегистрированного бизнеса на полную катушку и не стесняясь. Продает трансляция фильмов и сериалов на заказ, в промышленных масштабах. Стабильно каждую неделю стримы по 3-4 фильма за раз, обычно по выходным и сериалы спонтанно. В среднем 50 баксов за сезон/фильм. Общий "зароботок" примерно больше 100 000 в месяц. ИП и самозанятости нет, ессесн.
Предоставил в DA железную доказательную базу:
- Скриншоты публичного прайс-листа с Twitch.
- Анонсы в Telegram ("платите — смотрим").
- Скрины фактов оплаты конкретных заказов через DA.
Взаимодействие с саппортом DA:
Первый подробный репорт инициировал проверку и месяц без движения. Отправил второй, добавив скриншоты организации «Кино-рулетки» (зрители делают денежные ставки через DA на фильмы).
На следующий день страница стримера DA улетает в блокировку.
НО! Проходят сутки (прямо перед началом платной рулетки), и страница снова активируется.
При этом в публичном прайсе на Twitch появляется приписка: "Заказы фильмов временно недоступны". Однако на деле зрители продолжают переводить деньги за просмотр, в тот же день прилетело 50 бакс на сериал.
Вопросы к тем, кто в теме:
Про логику DonationAlerts: Что означает этот суточный бан и последующая разблокировка с припиской "временно недоступно"? Означает ли это, что комплаенс DA провел проверку, просто заставил убрать "коммерческий" текст из прайса (чтобы прикрыть себя юридически), и разрешил дальше принимать те же деньги под видом "добровольных донатов"? Банят ли они вообще за нарушения или покрывают?
Про целесообразность дальнейших действий с DA: Имеет ли смысл долбить их саппорт новыми доказательствами (что заказы продолжаются), или после первого "оправдания" аккаунт попадает в белый список и репорты игнорируются?
Юридический блок (ФНС и 115-ФЗ): Раз агрегатор покрывает, есть ли смысл передавать номер банковской карты и скрины прайсов в налоговую или банковский финмониторинг? Будет ли ФНС или банк (Сбер) инициировать проверку по 115-ФЗ из-за теневого оборота в 100-150 тысяч рублей в месяц (без чеков), или для государственных алгоритмов это "слепая зона" и слишком мелкие суммы? Возможно ли как то повлиять на DA через органы, ФНС и подобное, Росфинмониторинг например.
Буду признателен за ответы, основанные на реальной практике и возможные другие пути решения, которые упустили.
Спасибо и всего наилучшего.
