Займ в МФО под маткапитал, признание недействительной сделки купли-продажи дома

#1
Ситуация следующая:

Семья получила право на материнский капитал после рождения второго ребенка. Решила приобрести жилой дом с использованием средств МК не дожидаясь трехлетнего возраста ребенка. В агентстве недвижимости подобрали необходимый дом. После чего, риэлтер объяснил, что средства МК можно использовать не дожидаясь 3-го в возраста ребенка только в случае погашения целевого займа (кредита) на покупку жилья.
Кроме того, пояснил, что АН работает с микрофинансовой организацией которая сможет предоставить необходимый займ.
Затем в день подписания договора купли - продажи в Росреестре, также были перечислены денежные средства на счет заемщицы (владелицы МСК) на покупку дома, эти деньги она сняла и передала риэлтеру как гаранту сделки, продавец в договоре купли - продажи произвел запись о том что по договору расчет произведен, однако деньги за проданный дом, по их договоренностям на хранении находились у риэлтера, а как с ПФР было подтверждение что вышеуказ. займ возместят, риэлтер возвращал деньги продавцу и тот с ним рассчитывался за услуги, порядка 40 т.р. (в эту сумму входили проценты за пользование займом -15 т.р., госпошлина 2000, транспортные расходы и тд)
ВНИМАНИЕ ВОПРОС:
- можно ли МФО подать на заемщика и продавца недвижимости иск о признании сделки купли - продажи дома недействительным, обязать вернуть в порядке регресса по цепочке от продавца к покупателю, потом в МФО чтоб они обратно вернули в ПФР. на сегодняшний день покупатели проживают в доме, в принципе никто из участников сделки претензий не имеет, однако в отношении МФО и риэлтера полиция начала проверку по факту того, что риэлтер не имел право удерживать на время деньги с продавца, соответственно все документы по этой сделки фиктивные, поэтому МФО желает вернуть эти средства МК обратно в ПФР, риэлтер намерен вернуть 40 т.р. продавцу.

- либо как суд рассмотрит данный вопрос? МФО в принципе без разницы суд решит вернуть по цепочке, значит вернет, решит что если все стороны претензий к друг другу не имеют, условия и порядок оплаты не является существенными условиями по договору и откажет в удовлетворении требований МФО тоже устроит, так как данное решение можно будет предоставить в полицию как аргумент.

Кто нибудь сталкивался с такими ситуациями?
 
#2
однако в отношении МФО и риэлтера полиция начала проверку по факту того, что риэлтер не имел право удерживать на время деньги с продавца, соответственно все документы по этой сделки фиктивные,
Интересно узнать правовые основания проверки и кто её инициатор. Когда годами не удается "продавить" возбуждение дела по очевидным преступлениям и проверка там где стороны претензий не имеют как то странно. И какие могут быть фиктивные документы по фактически оплаченной и зарегистрированной сделке? Если оторвавшись от реальности погрузится в формальности, то будет трудно найти кредит или сделку без "фиктивных" документов.
Кто нибудь сталкивался с такими ситуациями?
С наездом ОБЭП на предпринимателя инициированного взыскателем через родственника в полиции сталкивался. Начали проверку по 159 УК РФ на основании договоров заключенных якобы задним числом и приложенных к отчету по полученному гранту. Фактические поставки и оплаты производились, но та запуганная сторона указала другие сроки. Мы же заявили отказ по 52 статье Конституции РФ и написали заявление о наличии конфликта интересов у должностных лиц полиции. Нас тут же оставили в покое.
 
#3
инициатива от оперуполномоченного отраженная в рапорте об обнаружении преступления, что от такой сделки, где расчет как бы формально был произведен и на основании фиктивных документов причинен ущерб бюджету РФ.

МФО желает вернуть все в ПФР и вернуть все в первоначальное положение, так как эти проблемы не нужны и вынуждены вернуть все в первоначальное положение, но по человечески понимают, что люди там ведь живут но поскольку претензии к МФО как то нужно защищаться.
при чем вменят всю сумму займа 430 000 рублей как ущерб бюджету не смотря на то что эти деньги на руки получили в итоге продавцы недвижимости
 
#4
что от такой сделки, где расчет как бы формально был произведен и на основании фиктивных документов причинен ущерб бюджету РФ.
Во первых представителям МФО без адвоката со следователем не общаться, во вторых Вернув "ущерб" МФО очень рискует не получить эти деньги с участников сделки. Если продавец или покупатель будут против выйти на исходные позиции, то судебные тяжбы и тем более исполнение судебных решений растянутся на годы. МФО столько не "живут".
 
#5
естественно МФО вернут только в том случае если вернут прежде всего им по цепочке, вопрос то не в этом, а в том как суд будет рассматривать такой иск и примет ли вообще, МФО устраивает вариант как выйграть дело так и проиграть. в случае отказа вернуть деньги "на место" суд скажит что все норм и ведь в итоге все живут в купленных домах и улучшили жил. условия, в случае вернуть деньги по цепочке, при условии что заемщица вернет их в мфо они готовы вернуть в пфр
 
#8
Так Вам в уголовную ветку путь!. А по гражданскому возместить убытки государству причиненные преступлением и на основании этого уже сочинять иск? Но тут такая вот статья 169 ГК РФ Недействительность сделки, совершенной с целью, противной основам правопорядка или нравственности В случаях, предусмотренных законом, суд может взыскать в доход Российской Федерации все полученное по такой сделке сторонами, действовавшими умышленно.
 
#9
при чем здесь сочинять, дебильный следователь увидел здесь преступление, ни у кого претензий нет со стороны участников сделки, он поднял сделки трехгодичной давности, все участники довольны живут в домах, продавцы получили свои причитающиеся деньги, пусть позже, что это преступление? а в отношении директора ВУД, поэтому и вопрос именно в гражданском порядке такие дела нужно рассматривать, типа защищаться в суде, потому как бронелобому следователю не получается достучаться или что идти садиться в тюрьму по вашей логике
 
#10
Дмитрий атлант, В уголовном не работаю , но с д.. следователями встречался.
Хотя и понял Вас, но , что то конкретное сообразить не получается. Поэтому , что мудрить , Как сами предлагали подавайте иск о недействительности сделки и применении последствий её недействительности.