Бесплатная юридическая консультация онлайн без регистрации, консультация юриста по телефону и на юридическом форуме
ФорумЮристов.ру - бесплатная юридическая консультация
  • Круглосуточная консультация
    юриста по телефону:
    звонок бесплатный
  • метка Москва и МО
    +74993507647
  • метка Санкт-Петербург и ЛО
    +78124673844
  • метка Федеральный
    +78001008798
открыть/закрыть окно консультации
  Поиск по форуму:
Вернуться   Юридическая консультация > Юридический форум > Корпоративное право > Прочие вопросы
Важная информация
Прочие вопросы Юридическая консультация: внесение изменений, исправление ошибок в ЕГРЮЛ и учредительных документах, ОКВЭД и т.д.

Ответ
 
Опции темы
Старый 16.06.2015, 11:27   #1
Eкатерина
Пользователь
 
Женщина
 
Регистрация: 16.06.2015
Адрес: Москва
Сообщений: 5
Сказал(а) спасибо: 1
Поблагодарили 0 раз(а) в 0 сообщениях

Eкатерина
Злость Действия отдела комплаенс

Добрый день!
У нашего юр. лица открыт расчетный счет в Сбербанке. Организация не большая – в штате только ген.директор. Уже более года работали нормально, но сейчас столкнулись с неизвестным отделом «Комплаинс», который заблокировал нам расчетный счет.
Сначала они свои требования о предоставлении документов прислали в электронном виде (правда черно-белый скан без печати банка, только с подписью должностного лица), после предоставления всех запрошенных документов (с описью на которой заставили сотрудника банка поставить отметку о получении) и письменной просьбой объяснить основание блокировки счета и предоставить оригинал Запроса (на который мы собственно и отвечали), счет нам разблокировали но не на долго.
Со слов банка была проведена проверка юр. адреса, по которому нашей фирмы не оказалось. При этом ни на один письменный запрос они не ответили, никаких официальных документов с претензиями от них мы не получали. Все требования и претензии передаются «устно» через начальника отдела по работе с юр. лицами, причем требования постоянно меняются и растут. Счет по сегодняшний день остается заблокирован вместе с денежными средствами, деятельность организации фактически остановлена, а мы не можем рассчитаться с контрагентами.
Скажите пожалуйста, насколько правомочны действия сотрудников банка и можно ли как-то повлиять на данную ситуацию?
Eкатерина вне форума   Ответить с цитированием
Старый 16.06.2015, 13:37   #2
alecandr
Эксперт
Экс-модератор
 
Аватар для alecandr
 
Регистрация: 27.12.2013
Адрес: Москва
Сообщений: 7,104
Сказал(а) спасибо: 17
Поблагодарили 911 раз(а) в 897 сообщениях

alecandr
По умолчанию

Eкатерина,
Для начала вам нужно изменить формат общения с банком с устного на письменный. Тогда вы в случае чего сможете предоставить переписку в суд. Пока что (если вы этого ещё не делали) вам нужно написать в банк претензию с требованием объяснить причины блокировки. Если банк не ответит, то можно будет жаловаться в ЦБ РФ и суд.
__________________

С уважением, Никитин Александр Викторович
Записаться на индивидуальную консультацию. Оставить отзыв

Primum noli nocere
alecandr вне форума   Оставить отзыв Ответить с цитированием
Старый 16.06.2015, 13:48   #3
Eкатерина
Пользователь
 
Женщина
 
Регистрация: 16.06.2015
Адрес: Москва
Сообщений: 5
Сказал(а) спасибо: 1
Поблагодарили 0 раз(а) в 0 сообщениях

Eкатерина
По умолчанию

Добрый день Александр!

Мы писали письма с просьбой обосновать причину блокировки расчетного счета (на наших письмах 2-х экземплярах стоит отметка банка о принятии), письменно они ни на что не отвечают, лишь передают устные претензии через отдел по работе с юр. лицами. Сейчас основная претензия в том, что расчетный счет открыт в Московском банке, а юр. адрес в Санкт-Петербурге и прийдя с проверкой по юр. адресу они не застали директора на месте. На наш письменный ответ по поводу нахождения директора в командировках и просьбы согласовать время и дату проверки, ответили "устно" что проведут ещё одну проверку и если не застанут - наши проблемы. Ощущение что там какой-то неадекватный человек делает просто то что сам решил...

Хочется понять есть ли смысл пытаться бороться с ними или такие дела будут заведомо проигрышными, так как банк таким образом выполняет закон 115 ФЗ (именно этим законом они всё время прикрываются) и всегда будет прав?
Eкатерина вне форума   Ответить с цитированием
Старый 16.06.2015, 13:56   #4
alecandr
Эксперт
Экс-модератор
 
Аватар для alecandr
 
Регистрация: 27.12.2013
Адрес: Москва
Сообщений: 7,104
Сказал(а) спасибо: 17
Поблагодарили 911 раз(а) в 897 сообщениях

alecandr
По умолчанию

Eкатерина,
Цитата:
Сообщение от Eкатерина Посмотреть сообщение
выполняет закон 115 ФЗ
115 ФЗ несколько, название уточните пожалуйста. Вы имеете введу ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем, и финансированию терроризма" ?
__________________

С уважением, Никитин Александр Викторович
Записаться на индивидуальную консультацию. Оставить отзыв

Primum noli nocere
alecandr вне форума   Оставить отзыв Ответить с цитированием
Старый 16.06.2015, 14:55   #5
Eкатерина
Пользователь
 
Женщина
 
Регистрация: 16.06.2015
Адрес: Москва
Сообщений: 5
Сказал(а) спасибо: 1
Поблагодарили 0 раз(а) в 0 сообщениях

Eкатерина
По умолчанию

Да, именно на этот закон...
Eкатерина вне форума   Ответить с цитированием
Старый 16.06.2015, 15:30   #6
alecandr
Эксперт
Экс-модератор
 
Аватар для alecandr
 
Регистрация: 27.12.2013
Адрес: Москва
Сообщений: 7,104
Сказал(а) спасибо: 17
Поблагодарили 911 раз(а) в 897 сообщениях

alecandr
По умолчанию

Eкатерина,
Цитата:
Сообщение от Eкатерина Посмотреть сообщение
Да, именно на этот закон
Интересное дело... По хорошему в нём нужно разбираться и знакомиться с документами, которые у вас есть.
Сейчас я могу вам посоветовать лишь постараться выбить из банка письменный ответ на основании какой нормы права они блокировали счёт.

На основание этого закона банк может блокировать счёт в случае если вашу организацию включили в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности.
Но включить организацию в этот перечень может только гос. орган.
__________________

С уважением, Никитин Александр Викторович
Записаться на индивидуальную консультацию. Оставить отзыв

Primum noli nocere
alecandr вне форума   Оставить отзыв Ответить с цитированием
Старый 16.06.2015, 21:20   #7
Eкатерина
Пользователь
 
Женщина
 
Регистрация: 16.06.2015
Адрес: Москва
Сообщений: 5
Сказал(а) спасибо: 1
Поблагодарили 0 раз(а) в 0 сообщениях

Eкатерина
По умолчанию

Спасибо большое за ответ.
Eкатерина вне форума   Ответить с цитированием
Старый 16.06.2015, 21:45   #8
Набатов Михаил
Пользователь
 
Аватар для Набатов Михаил
 
Регистрация: 15.01.2015
Адрес: Жуковский (Московская область)
Сообщений: 59
Сказал(а) спасибо: 0
Поблагодарили 6 раз(а) в 5 сообщениях

Набатов Михаил
По умолчанию

Думаю, иск надо срочно подавать на неисполнение банком обязательств(формулировку иска уточнить после знакомства с документами). Потому что в процессе выяснится обоснованность блокировки и можно будет взыскать с банка понесенные убытки. Иначе общение с банком затянется, а Вы не сможете работать.
__________________
Набатов Михаил вне форума   Оставить отзыв Ответить с цитированием
Старый 17.06.2015, 00:20   #9
Eкатерина
Пользователь
 
Женщина
 
Регистрация: 16.06.2015
Адрес: Москва
Сообщений: 5
Сказал(а) спасибо: 1
Поблагодарили 0 раз(а) в 0 сообщениях

Eкатерина
По умолчанию

Спасибо большое за ответ!
Только вот убытки сейчас в основном "моральные" в виде нервов и заполнения кучи документов+письма в банк.
А материальные убытки доказать и получить от банка видимо очень трудно/невозможно.
Вот всякие чудаки (которые не доиграли в детективов или пытаются выслужиться перед руководством) и пользуются...
Eкатерина вне форума   Ответить с цитированием
Старый 17.06.2015, 11:04   #10
Центр правовой защиты бизнеса
Представитель компании
 
Аватар для Центр правовой защиты бизнеса
 
Регистрация: 22.05.2015
Адрес: Тюмень
Сообщений: 96
Сказал(а) спасибо: 0
Поблагодарили 14 раз(а) в 12 сообщениях

Центр правовой защиты бизнеса
По умолчанию

Eкатерина, вам надо на очную консультацию к хорошему специалисту. Тогда много чего можно будет доказать.
__________________

С уважением, ООО "Центр правовой защиты бизнеса"
Записаться на индивидуальную консультацию. Оставить отзыв
Центр правовой защиты бизнеса вне форума   Оставить отзыв Ответить с цитированием
 
Консультант
Юрист

Аватар для юриста
По умолчанию Ответ службы поддержки

Внимание! В связи с последними изменениями в законодательстве, юридическая информация в данной теме могла устареть! Наш юрист может бесплатно Вас проконсультировать - напишите вопрос в форме ниже:

 
Ответ

Опции темы

Ваши права в разделе
Вы не можете создавать новые темы
Вы не можете отвечать в темах
Вы не можете прикреплять вложения
Вы не можете редактировать свои сообщения

BB коды Вкл.
Смайлы Вкл.
[IMG] код Вкл.
HTML код Выкл.

Быстрый переход

Лучшие за день
Женщина Маркова Анастасия Николаевна
Москва
Юрист
Куканов Сергей Александрович
Химки (Московская область)
Юрист
Степанова Татьяна Станиславовна
Санкт-Петербург
Юрист, кадровый консалтинг

ТОП юристов
ООО "Молния"
Усть-Лабинск (Краснодарский край)
Юридическая компания
Набатов Михаил Борисович
Жуковский (Московская область)
Юрист
Мужчина Кравцов Владимир Анатольевич
Москва
Юрист
ТОП-10 юристов
Все юристы и адвокаты

Вы юрист?
Хотите участвовать в рейтинге юристов?
Присоединяйтесь к сообществу юристов, участвуйте в рейтинге, получите собственный мини-сайт и регистрацию в каталоге юристов уже сегодня!



Текущее время: 18:57. Часовой пояс GMT +4.

Copyright © 2007-2017. Все права на расположенные на сайте материалы охраняются в соответствии с законодательством РФ. Использование материалов сайта возможно только при наличии гиперссылки на ФорумЮристов.ру.
Powered by vBulletin® Version 3.8.7
Copyright ©2000 - 2017, vBulletin Solutions, Inc. Перевод: zCarot