Бесплатная юридическая консультация онлайн без регистрации, консультация юриста по телефону и на юридическом форуме
ФорумЮристов.ру - бесплатная юридическая консультация
  • Круглосуточная консультация
    юриста по телефону:
    звонок бесплатный
  • метка Москва и МО
    +74993507647
  • метка Санкт-Петербург и ЛО
    +78124673844
  • метка Федеральный
    +78001008798
открыть/закрыть окно консультации
  Поиск по форуму:
Вернуться   Юридическая консультация > Юридический форум > Гражданское право > Кредиты, займы, вклады
Важная информация
Кредиты, займы, вклады Юридическая консультация: банки, вклады, кредиты, неуплата кредита, долги по кредитам, кредитная амнистия, реструктуризация долга по кредиту, расторжение кредитного договора с банком, ответственность поручителя и т.д.

Ответ
 
Опции темы
Старый 18.11.2014, 18:26   #1
Лана Сухарева
Эксперт
 
Аватар для Лана Сухарева
 
Регистрация: 11.11.2007
Адрес: Россия, Челябинская область
Сообщений: 257
Сказал(а) спасибо: 21
Поблагодарили 75 раз(а) в 69 сообщениях

Лана Сухарева
Восклицание Банк затребовал документы с физ. лица

Добрый Вам времени суток!
Вопрос вот какой. У меня имеется счёт в банке (мой личный). Так же я являюсь учредителем и директором ООО. В своё время при открытии ООО я давала беспроцентные займы без заключения договора от учредителя. Сейчас у ООО появились "свободные" ден. средства я решила вернуть займы. Перечислила на свой счёт с указанием возврат заёмных средств.
Сегодня банк прислал мне письмо и потребовал обосновать доходы.
Коллеги это законное требование?
__________________

"На правду, что на солнце - во все глаза не взглянешь"
Лана Сухарева вне форума   Ответить с цитированием
 
Консультант
Юрист

Аватар для консультанта
По умолчанию Ответ службы поддержки

Попробуйте посмотреть здесь:

Банк не предоставляет документы от Гость (20.03.2012 в 19:18)

Вы можете получить ответ быстрее, если позвоните на бесплатную "горячую линию":

+74993507647 (Москва и МО),
+78124673844 (Санкт-Петербург и область),
+78001008798 (Федеральный).
 
Старый 18.11.2014, 20:34   #2
Федор Митвольд
Эксперт
 
Аватар для Федор Митвольд
 
Регистрация: 30.03.2014
Адрес: Москва
Сообщений: 645
Сказал(а) спасибо: 0
Поблагодарили 38 раз(а) в 38 сообщениях

Федор Митвольд
По умолчанию

Если Вы резидент, то нет, не законны. В компетенцию банка не входит проверка правильности назначения платежей. Графа платежного поручения, либо иного платежного документа заполнена - требования инструкции (их, внутренней) соблюдены. Все. Кстати, они обязаны обосновывать невыполнение транзакции со ссылкой на конкретную норму НПА - чего пишут, в чем нарушение?
Федор Митвольд вне форума   Ответить с цитированием
Старый 19.11.2014, 06:15   #3
Лана Сухарева
Эксперт
 
Аватар для Лана Сухарева
 
Регистрация: 11.11.2007
Адрес: Россия, Челябинская область
Сообщений: 257
Сказал(а) спасибо: 21
Поблагодарили 75 раз(а) в 69 сообщениях

Лана Сухарева
По умолчанию

Цитата:
Сообщение от Федор Митвольд Посмотреть сообщение
Если Вы резидент, то нет, не законны. В компетенцию банка не входит проверка правильности назначения платежей. Графа платежного поручения, либо иного платежного документа заполнена - требования инструкции (их, внутренней) соблюдены. Все. Кстати, они обязаны обосновывать невыполнение транзакции со ссылкой на конкретную норму НПА - чего пишут, в чем нарушение?
Мне как физ. лицу было предложено предоставить договор займа, и ещё ряд документов, это письмо пришло на мой личный счёт Пока операции по счёту выполняются нормально, но были случаи блокировки счетов в этом банке (не моих, просто специалисты банка говорили).
__________________

"На правду, что на солнце - во все глаза не взглянешь"
Лана Сухарева вне форума   Ответить с цитированием
Старый 19.11.2014, 10:21   #4
Сайкин Кирилл Андреевич
Супермодератор
 
Аватар для Сайкин Кирилл Андреевич
 
Регистрация: 19.06.2009
Адрес: Москва
Сообщений: 12,139
Сказал(а) спасибо: 892
Поблагодарили 1,803 раз(а) в 1,750 сообщениях
Отправить сообщение для Сайкин Кирилл Андреевич с помощью ICQ Отправить сообщение для Сайкин Кирилл Андреевич с помощью Skype™

Сайкин Кирилл Андреевич
По умолчанию

Цитата:
Сообщение от Федор Митвольд Посмотреть сообщение
Если Вы резидент, то нет, не законны.
почему некзаконны? Есть такой хороший документ, Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ
(ред. от 21.07.2014)
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" ([Эту информацию могут видеть только зарегистрированные пользователи ФорумЮристов.ру. ])
обзывается, так он вкупе с соответствующими инструкциями ЦБ фактически обязывает банки подобную информацию запрашивать...
__________________

Свобода верить означает свободу верить и в правое дело, и в неправое. Точно так же, как свобода говорить дает тебе право хранить молчание.
Сайкин Кирилл Андреевич вне форума   Оставить отзыв Ответить с цитированием
Старый 19.11.2014, 10:47   #5
Лана Сухарева
Эксперт
 
Аватар для Лана Сухарева
 
Регистрация: 11.11.2007
Адрес: Россия, Челябинская область
Сообщений: 257
Сказал(а) спасибо: 21
Поблагодарили 75 раз(а) в 69 сообщениях

Лана Сухарева
По умолчанию

Цитата:
Сообщение от Сайкин Кирилл Андреевич Посмотреть сообщение
почему некзаконны? Есть такой хороший документ, Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ
(ред. от 21.07.2014)
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
обзывается, так он вкупе с соответствующими инструкциями ЦБ фактически обязывает банки подобную информацию запрашивать...
О том, что банк может информацию запросить я поняла, а вот обязана ли я отвечать на такие письма? И почему я должна что-то банку предоставлять? Могу ли я отказаться и каковы последствия?
__________________

"На правду, что на солнце - во все глаза не взглянешь"
Лана Сухарева вне форума   Ответить с цитированием
Старый 19.11.2014, 10:57   #6
Сайкин Кирилл Андреевич
Супермодератор
 
Аватар для Сайкин Кирилл Андреевич
 
Регистрация: 19.06.2009
Адрес: Москва
Сообщений: 12,139
Сказал(а) спасибо: 892
Поблагодарили 1,803 раз(а) в 1,750 сообщениях
Отправить сообщение для Сайкин Кирилл Андреевич с помощью ICQ Отправить сообщение для Сайкин Кирилл Андреевич с помощью Skype™

Сайкин Кирилл Андреевич
По умолчанию

Цитата:
Сообщение от Лана Сухарева Посмотреть сообщение
Могу ли я отказаться
запросто
Цитата:
Сообщение от Лана Сухарева Посмотреть сообщение
каковы последствия?
см. ст. 7.4 указанного закона

----------

Цитата:
Сообщение от Лана Сухарева Посмотреть сообщение
обязана ли я отвечать на такие письма?
да
Цитата:
Сообщение от Лана Сухарева Посмотреть сообщение
И почему я должна что-то банку предоставлять?
это требование закона
__________________

Свобода верить означает свободу верить и в правое дело, и в неправое. Точно так же, как свобода говорить дает тебе право хранить молчание.
Сайкин Кирилл Андреевич вне форума   Оставить отзыв Ответить с цитированием
Старый 19.11.2014, 13:15   #7
Лана Сухарева
Эксперт
 
Аватар для Лана Сухарева
 
Регистрация: 11.11.2007
Адрес: Россия, Челябинская область
Сообщений: 257
Сказал(а) спасибо: 21
Поблагодарили 75 раз(а) в 69 сообщениях

Лана Сухарева
По умолчанию

Статья 7.4. Дополнительные меры противодействия финансированию терроризма
(введена Федеральным законом от 28.06.2013 N 134-ФЗ)
1. При наличии достаточных оснований подозревать причастность организации или физического лица к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма), если при этом отсутствуют предусмотренные пунктом 2.1 статьи 6 настоящего Федерального закона основания для включения таких организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, в том числе при наличии поступившего в уполномоченный орган от компетентного органа иностранного государства обращения о возможной причастности организации или физического лица к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма), межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, может быть принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества указанных организации или физического лица.
Достаточность оснований подозревать причастность организации или физического лица к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) определяется межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма.
Положение о межведомственном координационном органе, осуществляющем функции по противодействию финансированию терроризма, и его персональный состав утверждаются Президентом Российской Федерации.

Т.е. меня подозревают в причастности к террористической деятельности????
Основания??? Что-то я вообще ничего не понимаю!!!
__________________

"На правду, что на солнце - во все глаза не взглянешь"
Лана Сухарева вне форума   Ответить с цитированием
Старый 19.11.2014, 13:23   #8
Сайкин Кирилл Андреевич
Супермодератор
 
Аватар для Сайкин Кирилл Андреевич
 
Регистрация: 19.06.2009
Адрес: Москва
Сообщений: 12,139
Сказал(а) спасибо: 892
Поблагодарили 1,803 раз(а) в 1,750 сообщениях
Отправить сообщение для Сайкин Кирилл Андреевич с помощью ICQ Отправить сообщение для Сайкин Кирилл Андреевич с помощью Skype™

Сайкин Кирилл Андреевич
По умолчанию

Цитата:
Сообщение от Лана Сухарева Посмотреть сообщение
меня подозревают в причастности к террористической деятельности??
не подозревают, а проверяют информацию. Вот когда откажетесь документы давать - тогда начнут подозревать
__________________

Свобода верить означает свободу верить и в правое дело, и в неправое. Точно так же, как свобода говорить дает тебе право хранить молчание.
Сайкин Кирилл Андреевич вне форума   Оставить отзыв Ответить с цитированием
Старый 19.11.2014, 14:01   #9
Крамер Светлана
Пользователь
 
Аватар для Крамер Светлана
 
Регистрация: 01.10.2014
Адрес: РФ
Сообщений: 197
Сказал(а) спасибо: 7
Поблагодарили 49 раз(а) в 42 сообщениях

Крамер Светлана
По умолчанию

На мой взгляд, в отношении юридического лица в рамках 115-ФЗ действия были бы законны. Но в отношении физического лица проводится только его идентификация на основании паспорта без запроса дополнительных документов по проводимым операциям.
Крамер Светлана вне форума   Ответить с цитированием
Старый 19.11.2014, 14:04   #10
Сайкин Кирилл Андреевич
Супермодератор
 
Аватар для Сайкин Кирилл Андреевич
 
Регистрация: 19.06.2009
Адрес: Москва
Сообщений: 12,139
Сказал(а) спасибо: 892
Поблагодарили 1,803 раз(а) в 1,750 сообщениях
Отправить сообщение для Сайкин Кирилл Андреевич с помощью ICQ Отправить сообщение для Сайкин Кирилл Андреевич с помощью Skype™

Сайкин Кирилл Андреевич
По умолчанию

Цитата:
Сообщение от Крамер Светлана Посмотреть сообщение
Но в отношении физического лица
ЦБ также требует подтверждение. Если бы суммы платежей были бы менее 15000 руб в месяц, то вопрос, скорее всего, не возник бы
__________________

Свобода верить означает свободу верить и в правое дело, и в неправое. Точно так же, как свобода говорить дает тебе право хранить молчание.
Сайкин Кирилл Андреевич вне форума   Оставить отзыв Ответить с цитированием
 
Консультант
Юрист

Аватар для юриста
По умолчанию Ответ службы поддержки

Внимание! В связи с последними изменениями в законодательстве, юридическая информация в данной теме могла устареть! Наш юрист может бесплатно Вас проконсультировать - напишите вопрос в форме ниже:

 
Ответ

Опции темы

Ваши права в разделе
Вы не можете создавать новые темы
Вы не можете отвечать в темах
Вы не можете прикреплять вложения
Вы не можете редактировать свои сообщения

BB коды Вкл.
Смайлы Вкл.
[IMG] код Вкл.
HTML код Выкл.

Быстрый переход

Лучшие за день
Сайкин Кирилл Андреевич
Москва
Юрисконсульт
ООО "Молния"
Усть-Лабинск (Краснодарский край)
Юридическая компания
Женщина Маркова Анастасия Николаевна
Москва
Юрист

ТОП юристов
Куканов Сергей Александрович
Химки (Московская область)
Юрист
Набатов Михаил Борисович
Жуковский (Московская область)
Юрист
Мужчина Кравцов Владимир Анатольевич
Москва
Юрист
ТОП-10 юристов
Все юристы и адвокаты

Вы юрист?
Хотите участвовать в рейтинге юристов?
Присоединяйтесь к сообществу юристов, участвуйте в рейтинге, получите собственный мини-сайт и регистрацию в каталоге юристов уже сегодня!



Текущее время: 19:25. Часовой пояс GMT +4.

Copyright © 2007-2017. Все права на расположенные на сайте материалы охраняются в соответствии с законодательством РФ. Использование материалов сайта возможно только при наличии гиперссылки на ФорумЮристов.ру.
Powered by vBulletin® Version 3.8.7
Copyright ©2000 - 2017, vBulletin Solutions, Inc. Перевод: zCarot